アンチマネーロンダリングポリシー

利用規約など

アンチマネーロンダリングポリシー

1. ポリシーの承認

1.1. Moon Technologies B.V. (Curacao) (以下「当社」)は、キュラソーで登録され、法人化された会社であり、会社登録番号は152185です。

1.2. 当社は、当社のシステムが、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、その他の犯罪の目的で使用されることを防ぐために、あらゆる適切な措置を講じることを約束します。

2. 総則

2.1. 当社は、風評リスク、法的リスク、規制リスクなどのリスクを最小限に抑え、管理するために、マネーロンダリングの防止とテロ資金調達の撲滅に向けて、常に注意を払うことを約束します。 当社はまた、重大な犯罪を防止するという社会的義務を果たし、そのために当社のシステムが悪用されないよう努めます。

2.2. 当社は、マネーロンダリングおよびテロリズムへの資金提供を防止するための国内および国際的な取り組みについて、常に最新の情報を得るよう努めます。当社は、いかなる時も、マネーロンダリング、テロリストへの資金提供、その他の犯罪行為の脅威から、当社組織とその業務を保護し、当社の評判とすべてを守ることを約束します。

2.3. 当社の方針、手続き、内部統制は、当社の業務に関連するすべての適用法、規則、指令、および規制の遵守を確実にするように設計されており、適切な方針、手続き、および内部統制が実施されていることを確認するために、それらを定期的に見直し、更新します。

3. 法と規則

3.1. キュラソー島の管轄区域からサービスを提供するサービスプロバイダー、もしくはキュラソーのサービス・プロバイダーやマスター・ライセンシーが発行したライセンスに基づくサービスを提供するサービスプロバイダーに対する指定監督機関は、キュラソー島ゲーミングコントロールボード(GCB)です。

3.2. 当社は、以下を含むすべての適用法令を遵守することが求められています:

  • The National Ordinance Criminal Code (P.B. 2011, no. 49);
  • The National Ordinance of November 23, 2015 amending the National Ordinance identification for services (P.B. 2015, no. 69);
  • The National Ordinance on Identification when Rendering Services or NOIRS (Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LID), PB 2017, no. 92); and
  • The National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions or NORUT (Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LMOT), PB 2017, no. 99).

4. 顧客デューデリジェンス

4.1. 当社は、適用される法律および規制に基づき、すべての顧客に対して適切な顧客デューディリジェンス措置を適用します。仮想 (デジタル) 通貨は技術的かつバーチャルな性質を持つため、初期のデューデリジェンスには技術的な識別情報に関するチェックも含まれます。

4.2. 当社は、顧客登録 (オンボーディング) 手続きの一環としてデューデリジェンスチェックを適用します。ビジネス関係を確立したり、製品やサービスの使用を許可したりする前に、当社は、外部の第三者検証プロバイダーを使用して簡易デューデリジェンスチェックを行い、以下の項目を確認します:

  • 年齢
  • 氏名
  • 住所
  • 国籍
  • PEP
  • 制裁歴

4.3. 当社は、顧客のリスクプロファイルや確立された行動・活動パターンが、いくつかの「レッドフラグ」に基づいて変化した場合はいつでも、より強力なデューデリジェンスを実施します。

4.4. 当社は、顧客がある特定の決済方法を使って入金し、各決済方法の所有権が認証されていない別の場所への引き出しを希望する場合(例:プリペイドカードやバウチャーの使用)、他のトリガーや「レッドフラグ」に関係なく、強化されたデューデリジェンスを実施致します。

4.5. 強化されたデューデリジェンスは、以下を含みます。ただし、これに限定されない方法で実施されます。

  • パスポート、IDカード、住所証明などの個人文書に基づく検証
  • ソーシャルメディアおよび一般公開されているデータ
  • 他のオペレーターや情報源からの特権的な情報
  • 財務または企業データ
  • 第三者データプロバイダー

4.6. 上記の確認に加えて、当社は必要に応じて資金源の確認を行い、使用された資金の出所と起源を特定します。これには以下のものが含まれますが、これらに限定されません。

  • 銀行口座の銀行取引明細書
  • 収入証明書または支払方法の所有権
  • 財務記録および口座

4.7. 当社は、すべての顧客関係を継続的に監視し、マネーロンダリングおよびテロリストの資金調達に関して常に警戒し、不審な取引や状況を報告する義務を負います。

4.8. 当社は、業界のベストプラクティス、国際的な勧告およびガイドラインに従って、すべての顧客の取引および活動を監視します。

4.9. 当社がデューデリジェンスチェックを完了できない場合、すべてのチェックが十分に完了するまで、取引関係は一時停止します。

4.10. マネーロンダリングまたはテロリストの資金調達のリスクがあると疑義が生じた場合は、関連する法執行機関に報告書を提出します。

5. 仮想通貨取引

5.1. 仮想通貨には高いリスクが伴うため、当社は、仮想通貨を使った入金や取引を希望する顧客や口座に対して、追加のデューデリジェンス要件やセキュリティチェックを適用します。

5.2. 以下に詳述するデューデリジェンスおよびセキュリティチェックは、仮想通貨を使用する顧客にすでに適用されているチェックに追加されるものであり、代わりに適用されるものではありません。

5.3. 当社が満足のいくチェックを完了できない場合は、チェックが完了するまで顧客口座を一時停止します。

5.4. 必要なすべてのチェックを完了できない場合、または顧客の身元や資金源を確認できない場合は、経営委員会および/またはサービス提供者に報告し、検討および最終決定します。

5.5. 関係遮断が決定された場合、保持されている顧客の資金は、差し押さえられた資金口座に保管され、法執行機関に提出する疑義活動報告の一部として扱われます。

6. 疑わしい行為の報告

6.1. 当社は、当社のアンチマネーロンダリングポリシーに定められたプロセスに従って、制裁リストに掲載されていることが明らかになった個人に関して、疑わしい行為について正式な報告を法執行機関に提出しなければなりません。

6.2. The National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactionsの第1条またはNORUT(Landsverordening meldingongebruikelijke transacties (LMOT), PB 2017, no. 99)に基づき、当社は、マネーロンダリング、テロリズムへの資金供与、その他の犯罪行為に関連する可能性が疑われる取引を報告する義務があります。

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