AML & KYC Politikası

Genel Hükümler

Çevrimiçi oyun hizmetleri sunmak üzere usulüne uygun olarak kayıtlı ve lisanslı bir şirket olarak, Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörün Finansmanıyla Mücadele kapsamındaki tedbirleri uygulamaya tam olarak bağlıyız. Ayrıca sistemlerimizin suç işlemek için bir araç olarak kullanılmasını önleme konusundaki sosyal sorumluluğumuza da bağlıyız.

Kuruluşumuzu, faaliyetlerimizi ve itibarımızı korumak amacıyla önleme tedbirlerindeki gelişmeleri takip etmeye çalışacağız.

Politikalarımız ve prosedürlerimiz, faaliyetlerimizle ilgili yasalara uyum sağlamak amacıyla oluşturulmuş olup güncellenmeye devam etmektedir.

Yasalar ve Düzenlemeler

Lisanslı bir iGaming operatörü olarak, hizmetimiz için gözetim yetkisine sahip otoriteye tabiyiz.

Faaliyet gösterdiğimiz yetki alanlarında geçerli olan tüm yasa ve düzenlemelere uymamız gerekmektedir; bu, hizmetler için kimlik doğrulamayı, hizmet sunumu sırasında kimlik doğrulamayı ve olağandışı işlemlerin bildirilmesini de kapsar.

Çevrimiçi şans oyunları hizmeti sağlayıcısı olarak, sistemlerimizin kara para aklama ile terör ve suç faaliyetlerinin finansmanını kolaylaştıran faaliyetlere karşı korunması için yeterli uygulama ve prosedürlere sahip olmamız gerekmektedir.

Oyuncu Kayıt Süreci ve Müşteri Yolculuğu

Müşteri yolculuğu, bir oyuncunun hesap kaydı yaptırması ve müşteri ilişkisini kurmak ve sürdürmek için gerekli bilgileri sağlamasıyla başlar. Müşteri Durum Tespiti, bir müşterinin geçerli toplam yatırım eşiğine ulaşması, ilk para çekme talebinde bulunması veya işlem tutarına bakılmaksızın şüpheli faaliyet tespit edilmesi durumunda gerçekleştirilir.

Şirket, bir müşterinin kimliğini, faaliyetini veya fonlarının kaynağını doğrulamak amacıyla ek bilgi veya belge talep edebilir ve gerektiğinde Detaylı Müşteri İncelemesi önlemlerini uygulayabilir.

Başarılı doğrulamanın ardından müşteri hesapları sürekli izlemeye tabi tutulmaya devam eder. Şirket, müşteri faaliyetini ve işlemlerini inceler ve uygun görüldüğünde ek bilgi veya belge talep edebilir.

Müşteri doğrulaması, toplanan belgeler ve bilgiler, Detaylı Müşteri İncelemesi, PEP ve yaptırım taraması, kısıtlı yargı yetki bölgeleri ve sürekli işlem izleme hakkında daha fazla ayrıntı aşağıdaki bölümlerde yer almaktadır.

Müşteri Durum Tespiti

Şirket, kanunun gerektirdiği şekilde, tanımlayıcıların kullanımı da dahil olmak üzere uygun Müşteri Durum Tespiti ("CDD") önlemlerini ve müşteri doğrulama prosedürlerini uygulayacaktır. CDD kontrolleri oyuncu kaydının bir parçasıdır ve müşteri yolculuğu boyunca devam eden bir süreci temsil eder.

Oyuncu Kimlik Doğrulama

Operatörler, tutara bakılmaksızın ilk para çekme talebinde veya toplam yatırımların 10.000 ABD Doları veya eşdeğerine ulaşması durumunda tüm oyuncuların kimliğini doğrulamalıdır.

Gerekli bilgiler şunları içerir:

• Yasal Ad ve Soyad
• Doğum tarihi
• Uyruk
• İkamet Adresi
• Resmi Fotoğraflı Kimlik

Doğrulama

Toplanan müşteri bilgileri, öngörülen yöntemler ve doğrulama çözümleri kullanılarak işlenir.

Doğrulama şu yollarla gerçekleştirilir:

• Kimlik belgelerinin onaylı kopyaları
• Bağımsız elektronik doğrulama hizmetleri (üçüncü taraflar)
• Adres teyidi için resmi fatura veya banka hesap özetleri.

Doğrulama Eşiği

CDD süreci, Anjouan İnternet Oyun Operatörleri için KYC-AML Davranış Kuralları'nda belirtilen belirli koşullar altında devreye girer.

Bu koşullar şunlardır:

• Kümülatif Toplam yatırımların 10.000 ABD Doları veya eşdeğerine ulaşması
• Tutara bakılmaksızın ilk para çekme işleminde
• İşlem tutarına bakılmaksızın şüpheli faaliyetin faaliyetlerin tespit edilmesi

Gelişmiş Durum Tespiti

Bir müşterinin risk profili herhangi bir sayıda 'kırmızı bayrağa' dayalı olarak değiştiğinde, Şirket herhangi bir zamanda, kişisel belgelere, kamuya açık verilere, diğer operatörlerden ve kaynaklardan elde edilen ayrıcalıklı bilgilere, finansal veya kurumsal verilere ve üçüncü taraf veri sağlayıcılara dayalı doğrulama dahil olmak üzere Gelişmiş Durum Tespiti ("EDD") gerçekleştirecektir.

EDD şunlar için gereklidir:

• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler) ve bunların aile üyeleri veya ortakları
• FATF tarafından belirlenen yüksek riskli yargı bölgelerinden gelen oyuncular
• Görünür bir ekonomik amacı olmayan karmaşık veya olağandışı büyüklükte işlemler

EDD kontrolleri, müşterinin Fon Kaynağı ("SOF") ve Servet Kaynağı ("SOW") hakkında ek bilgi edinilmesini, destekleyici belgelerin talep edilmesini, gelişmiş tarama ve olumsuz medya kontrollerinin yapılmasını ve hesap faaliyeti ile işlemlerin artırılmış izlenmesinin uygulanmasını içerir.

PEP ve Yaptırımlar

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) Nedir?

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi ("PEP"), devlet başkanları, üst düzey devlet yetkilileri, parlamento üyeleri, üst düzey yargı veya askeri yetkililer, devlete ait kuruluşların yöneticileri ve uluslararası kuruluşların üst düzey yetkilileri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere önemli bir kamu görevi üstlenmiş veya üstlenmiş olan kişidir. Bu tür kişilerin yakın aile üyeleri ve yakın ortakları da PEP olarak kabul edilebilir.

Geçerli Kara Para Aklamayı ve Terörün Finansmanını Önleme gerekliliklerine uygun olarak, Şirket, PEP olarak tanımlanan müşteriler için Gelişmiş Durum Tespiti önlemlerini uygular (yukarıdaki Gelişmiş Durum Tespiti maddesine bakınız). Bu, kimlik, fon kaynağı, servet kaynağı hakkında ek bilgi edinilmesini ve hesap faaliyetinin faaliyetlerinin sürekli izlenmesini içerebilir.

Gelişmiş Durum Tespiti kontrolü yalnızca PEP'ler için değil, aynı zamanda onların aile üyeleri veya ortakları için de gereklidir.

Yaptırımlar Nedir?

Yaptırımlar, hükümetler veya uluslararası kuruluşlar tarafından belirli kişilere, kuruluşlara, ülkelere veya faaliyetlere uygulanan kısıtlayıcı önlemlerdir.

Şirket, AML ve CTF yükümlülüklerinin bir parçası olarak müşterileri geçerli yaptırım listelerine karşı tarar ve geçerli kanun veya düzenleyici gerekliliklerin öngördüğü durumlarda hizmetleri kısıtlayabilir veya reddedebilir.

Sürekli İşlem İzleme

Şirket, sektördeki en iyi uygulamalara, uluslararası tavsiyelere ve yönergelere uygun olarak tüm müşteri işlemlerini ve ilişkilerini izleme yükümlülüğüne sahiptir.

Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı ile potansiyel olarak ilişkili herhangi bir şüpheli işlem veya durum, gecikmeksizin ilgili kolluk kuvvetine bildirilecektir.

İzleme sistemi, aşağıdakiler açısından oyuncu işlemlerini izleyecek ve analiz edecektir:

• Olağandışı örüntüler (örneğin, olağan yatırım davranışında görünür dalgalanma ve beklenmeyen oyun davranışı)
• Görünür bir ekonomik amacı olmayan karmaşık veya olağandışı büyüklükte işlemler
• Yüksek riskli yargı yetki bölgelerini içeren bağlantılı işlemler

Şüpheli işlemler, tespit edilmesinden itibaren 24 saat içinde Anjouan Licensing Services Inc.'e bildirilecektir. Şüpheli Faaliyet Raporu ("SAR"), faaliyetin ayrıntılı açıklamalarını, oyuncu bilgilerini ve destekleyici kanıtları içerecektir.

Bildirim gereklilikleri ayrıca, 10.000 ABD Doları veya eşdeğerini aşan işlemler veya bağlantılı işlem gruplarına ilişkin bildirilmesi gereken olaylar olan Para Birimi İşlem Raporlarını ("CTR") da içerir. CTR'ler, herhangi bir şüphe oluşmasa dahi Anjouan Licensing Services Inc.'e bildirilmelidir.

Toplanan Belgeler ve Bilgiler

Bir müşteri tarafından sunulan bilgilerin doğrulanması ve kabul edilmesi için, sağlanan tüm belgeler geçerli, güncel ve (fotoğraf söz konusu olduğunda) tamamen görünür olmalıdır. Şirket, bir müşterinin kimliği, yaşı, ikamet adresi, ödeme yöntemleri, Fon Kaynağı (SOF), Servet Kaynağı (SOW) ve düzenleyici yükümlülüklerini karşılamak için gerekli diğer bilgilerle ilgili bilgileri toplayabilir ve doğrulayabilir.

Kabul Edilebilir Doğrulama Belgeleri

Kimlik ve doğum tarihi doğrulaması için:

• Geçerli pasaport
• Ulusal kimlik kartı
• Sürücü belgesi
• İkamet izni veya devlet tarafından verilen düzenlenmiş diğer fotoğraflı kimlik belgesi

Adres kanıtı için:

• Fatura
• Banka veya kredi kartı hesap özeti
• Devlet Kamu kurumu tarafından gönderilen düzenlenmiş yazışma resmi belge
• Vergi, belediye veya ikametgah belgesi gösteren resmi belge

Adres kanıtı belgeleri, müşterinin tam adını ve ikamet adresini göstermeli ve Şirket tarafından aksi onaylanmadıkça son üç (3) ay içinde tarihli olmalıdır.

Toplanan veriler ve bilgiler, bu politikadaki Kayıt Tutma maddesine uygun olarak saklanmaktadır.

Kayıt Tutma

Düzenleyici gerekliliklere uygun olarak Şirket, aşağıdaki kayıtları en az beş (5) yıl süreyle saklama hakkını saklı tutar:

• Oyuncu kimlik ve doğrulama belgeleri
• Yatırımlar, bahisler ve para çekme işlemleri dahil olmak üzere işlem kayıtları
• Şüpheli faaliyet raporları (SAR'lar) ve tüm ilgili bilgiler
• İç denetim ve uyum raporları

Kısıtlı Yargı Yetki Bölgeleri

Aşağıdaki yargı yetki bölgeleri kısıtlıdır:

Avustralya, Avusturya, Komorlar, Fransa, Almanya, Hollanda, İspanya, Birleşik Krallık, ABD, Belçika, Çek Cumhuriyeti, Estonya, Fransa, Guernsey, Hollanda, İspanya, Man Adası, Cezayir, Angola, Fildişi Sahili, Kenya, Libya, Nijer, Afganistan, Belarus, Burundi, Orta Afrika Cumhuriyeti, Curaçao, Kuzey Kore, Kongo, Gine, Gine-Bissau, Haiti, İran, Jersey, Mali, Malta, Myanmar, Namibya, Nikaragua, Rusya, Somali, Güney Sudan, Sudan, Suriye, Virgin Adaları, Yemen ve FATF Kara Listesindeki tüm ülkeler