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Comment repérer les arnaques les plus fréquentes en matière de cybermonnaie?

Comment repérer les arnaques les plus fréquentes en matière de cybermonnaie?

12/19/2019

L’industrie de la cybermonnaie est enfin arrivée à un stade où Bitcoin, Ethereum, TRX et autres monnaies virtuelles gagnent en popularité chaque jour. Beaucoup se rendent compte qu’il existe de réelles opportunités de gagner de l’argent en investissant dans la dernière avancée technologique en vogue du monde de la finance.

Avec le nombre grandissant des personnes conscientes du potentiel et des opportunités réelles offertes par l’industrie de la cybermonnaie, un besoin urgent de plus d’information et de documentation sur le sujet se fait, lui aussi, ressentir. En effet, bien que le secteur ait gagné en popularité et en accessibilité auprès des masses, peu en comprennent exactement le fonctionnement. Cela les rend particulièrement susceptibles de devenir victimes d’escroqueries.

Les escrocs n’ont pas attendu l’arrivée de la cybermonnaie: ils ont répondu présent à chaque avancée technologique. A chaque fois que l’humanité innove et fait un pas vers l’avant, des arnaqueurs trouvent mille-et-une façons plus innovantes et créatives les unes que les autres de s’insérer dans le système et de le manipuler à leur avantage.

La cybermonnaie est un terrain de jeu idéal pour les escrocs du net pour plusieurs raisons : 

  1. Le monde de la crypto est complexe → Il existe peu de ressources simples et claires sur la cybermonnaie et qui soient accessibles au public. Bien qu’elle devienne de plus en plus populaire, peu de personnes en comprennent le fonctionnement. Les escrocs tirent avantage de cette situation en créant de faux produits et en promettant monts et merveilles pour piéger les internautes.
  2. La crypto fonctionne de manière anonyme → Il est possible d’utiliser la cybermonnaie de manière tout à fait anonyme, ou presque. Cela permet aux escrocs de ne pas laisser de traces.
  3. La crypto n’est pas réglementée → Il n’existe pas d’organisation ou d’institution s’occupant de réglementer le monde de la crypto ainsi que les transactions effectuées de cette manière. En cas de vol de cybermonnaie, il est peu probable qu’une autorité particulière se charge de retrouver le coupable.

Apprenez à reconnaître les signes d’une arnaque

Comme le dit Confucius, un homme prudent se trompe peu. Si vous souhaitez vous lancer dans le monde de la cybermonnaie, vous feriez bien de garder ces mots à l’esprit. Bien que le concept soit intéressant aussi bien pour les traders que les investisseurs, il n’en demeure pas moins un investissement, et doit donc être soumis à un examen prudent et méticuleux. Ne vous jetez pas à l’eau sans réfléchir simplement parce que tout le monde le fait! Analysez d’abord la situation.

Si quelqu’un vous appelle pour vous parler d’un investissement sans risques et avec la garantie de bénéfices, vous êtes probablement en train de vous faire arnaquer.

Si vous recevez un courriel vous invitant à vous inscrire et à envoyer un montant “x” pour devenir riche rapidement, vous êtes, de nouveau, probablement la cible d’une arnaque.

Les arnaqueurs font souvent preuve de beaucoup d’ingéniosité et utilisent beaucoup de méthodes différentes pour mieux vous piéger. Apprenez à les reconnaître pour éviter de vous faire avoir. Lorsque vous vous renseignez sur une cybermonnaie, restez vigilants et sceptiques. Tentez de lire entre les lignes et de repérer les non dits.

Promesses et garanties de bénéfices = croissance des prix peu réaliste

Personne ne peut garantir des bénéfices, peu importe le marché ou le type d’investissement, mais d’autant moins dans le monde de la cybermonnaie, qui est encore plus volatile que le marché en bourse traditionnel. Il vous faut rejeter toute entreprise qui vous garantira des retours sur investissement, à fortiori si elle prétend que ces retours seront élevés, et les risques minimes voire inexistants. Ce n’est simplement pas réaliste.

Techniques de vente agressives et vente sous pression

Si une entreprise vous presse ou vous force à acheter ou investir à l’instant même, ne vous laissez pas emporter. Faites un pas en arrière et réfléchissez-y. Pourquoi y a-t-il urgence? Les investissements prennent souvent du temps à porter leurs fruits, et les opportunités d’investir n’apparaissent pas du jour au lendemain. S’il s’agit effectivement d’une proposition intéressante, alors elle restera probablement disponible sur le marché assez longtemps que pour que vous ayez le temps de décider si vous désirez vous lancer.

On vous offre une commission si vous recrutez d’autres acheteurs

Le fait d’être rémunéré pour apporter à une entreprise de nouveaux investisseurs est un signe très clair que l’on a affaire à un montage financier frauduleux connu sous le nom de “système de Ponzi”, où la seule rentrée monétaire réelle provient des investissements des nouveaux entrants et pas d’une quelconque activité économique ou financière. De la sorte se forme une structure pyramidale où celui au sommet gagne le plus, en profitant des investissements de ceux se situant à la base.

On vous demande vos mots de passe personnels

Lorsque vous êtes enfants, vos parents vous apprennent à ne jamais parler à un inconnu. Il en va de même sur internet: ne donnez jamais vos clés, mots de passe, réponses à vos questions de sécurité, ou n’importe qu’elle autre information personnelle à qui que ce soit sur le net. Si une entreprise vous demande de lui fournir une de ces informations, il s’agit certainement d’une arnaque.

Les entreprises légitimes n’ont pas recours aux tactiques listées ci-dessus  pour attirer les utilisateurs. Cela-dit, ne baissez-pas votre vigilance pour la simple raison que vous ne voyez pas ces signaux. Soyez toujours attentifs lors de vos recherches. Les escroqueries organisées emploient des stratagèmes de plus en plus subtils, et si vous n’êtes pas entrainés à détecter les incohérences, vous risquez de vous faire prendre à leur filet de tromperies. Ce que vous devez retenir de plus simple et de plus important: si c’est trop beau pour être vrai, il est vraisemblable que ça ne le soit pas.

Les arnaques de cybermonnaie les plus fréquentes

Avec l’arrivée des monnaies virtuelles et leur gain rapide en popularité, de nouvelles arnaques correspondantes sont nées. Nous vous détaillons ici les plus fréquentes d’entre elles.:

1. Faux ICOs & Système de Ponzi

Les “Initial Coin Offerings” ou ICOs

Une ICO est une méthode de levée de fonds utilisant la cybermonnaie. Une entreprise va créer des jetons virtuels et les vendre à des investisseurs en échange d’un montant défini de cybermonnaie. L’investisseur peut conserver ce jeton et attendre que le marché grimpe pour ensuite le revendre à une valeur supérieure. Le jeton n’a alors aucune valeur autre que sa possibilité de revente à un prix supérieur.

Une ICO est une méthode de levée de fonds utilisant la cybermonnaie. Une entreprise va créer des jetons virtuels et les vendre à des investisseurs en échange d’un montant défini de cybermonnaie. L’investisseur peut conserver ce jeton et attendre que le marché grimpe pour ensuite le revendre à une valeur supérieure. Le jeton n’a alors aucune valeur autre que sa possibilité de revente à un prix supérieur.

Une ICO est une méthode de levée de fonds utilisant la cybermonnaie. Une entreprise va créer des jetons virtuels et les vendre à des investisseurs en échange d’un montant défini de cybermonnaie. L’investisseur peut conserver ce jeton et attendre que le marché grimpe pour ensuite le revendre à une valeur supérieure. Le jeton n’a alors aucune valeur autre que sa possibilité de revente à un prix supérieur.

Une ICO est une méthode de levée de fonds utilisant la cybermonnaie. Une entreprise va créer des jetons virtuels et les vendre à des investisseurs en échange d’un montant défini de cybermonnaie. L’investisseur peut conserver ce jeton et attendre que le marché grimpe pour ensuite le revendre à une valeur supérieure. Le jeton n’a alors aucune valeur autre que sa possibilité de revente à un prix supérieur.

Le système de Ponzi

Sans connaître grand chose à la cybermonnaie, la plupart des gens pensent qu’il s’agit d’une industrie ayant le potentiel de faire d’investisseurs des millionnaires. Cet état d’esprit rend particulièrement vulnérable à la manipulation et aux belles promesses des arnaqueurs, qui font miroiter un système qui fonctionne à merveille et va changer votre vie.

Le système de Ponzi est une arnaque tirant profit des espoirs et des rêves d’investisseurs crédules. Au début, les escrocs vont en effet créditer de l’argent sur votre compte à plusieurs reprises. Ainsi, la victime pense réellement gagner de l’argent.

Mais le système est dépendant de stratégies marketing permettant d’attirer de nouveaux investisseurs et leur argent. Une fois que l’afflux de nouvelles personnes est interrompu, l’argent ne rentre plus, et les investisseurs précédents ne sont plus rémunérés : le système finit par s’effondre.

Petit à petit, le support client devient inexistant et les problèmes techniques de plus en plus fréquents, jusqu’au jour où l’entreprise finit par disparaître - et avec elle, votre argent.

2. Échanges douteux & arnaques par mail


Ce type d’arnaque inclut tous les mails douteux et autres concours vous invitant à cliquer sur un lien ou à fournir des informations personnelles afin de récolter un prix. Personne ne gagne quoi que ce soit en cliquant simplement sur un lien. Si vous utilisez internet depuis déjà quelque temps, ceci devrait vous sembler évident.

Méfiez vous des offres limitées dans le temps ou des concours sur les réseaux sociaux, vous offrant un retour très avantageux sur votre argent. Personne ne donne de l’argent pour rien dans la rue, et encore moins sur le net. Restez bien à l’écart de toutes ces offres vous demandant d’envoyer un montant “x” pour recevoir un montant “x” supérieur en retour, ou de celles vous promettant de devenir riche en seulement quelques étapes.

3. Les sites de Phishing (ou “hammeçonnage”)

Les sites de phishing sont très courants dans le monde de la cybermonnaie, et sont souvent difficiles à identifier. Ce type d’arnaque commence souvent par l’envoi d’un mail par l’escroc qui prétend travailler pour une entreprise ou une organisation réelle, comme par exemple un organisme bancaire ou une institution publique. Votre interlocuteur vous présentera alors des documents paraissant tout à fait officiels et crédibles. Ce courriel a pour but de vous amener à cliquer sur un lien qui vous amènera à un site de phishing, c’est-à-dire un site ayant copié l’original pour lui être parfaitement semblable. Vous y remplissez alors vos données personnelles en toute confiance; mais elles sont récoltées à des fins frauduleuses.

Il est souvent difficile de se rendre compte que le site en question est un faux, car les changements dans l’URL ou le nom de domaine sont minimes. Assurez-vous donc, lorsque vous procédez à des transactions financières sur internet, de bien être sur le site internet authentique en vérifiant son adresse internet ou URL. Celle-ci doit être sécurisée et commencer par “https://” et pas par “http://”. Soyez aussi vigilant lorsque vous passez par une annonce ou une publicité Google qui ressemble fortement au site que vous recherchiez mais vous guident en effet vers un site de phishing.

Vous pouvez également télécharger des extensions web vous permettant de détecter et éviter ce type de site.

4. Applications ou e-wallet (portefeuille électronique) frauduleux

Lorsque vous choisissez un portefeuille électronique où stocker vos précieux jetons, il est probablement plus judicieux d’accorder votre confiance aux fournisseurs les plus connus. En effet, en choisissant des compagnies plus populaires, vous éviterez certainement les faux.

Cependant, ces mêmes fournisseurs d’e-wallet sont aussi plus fréquemment la cible d’imitations. Restez donc vigilants et vérifiez l’URL. Les sites frauduleux piègent souvent les internautes avec leur nom de domaine et l’apparence du site lui-même afin de dérober les informations de ses utilisateurs.

De fausses applications se sont aussi glissées dans Google Pay et dans l’App Store pour piéger les investisseurs et récolter leurs données confidentielles. Observez donc bien les subtiles différences entre les sites réels et les imitations. Vérifiez la grammaire, l’orthographe, voire les couleurs du site. Ce type d’erreurs, bien qu’elles puissent sembler insignifiantes, peuvent faire toute la différence lorsqu’il s’agit de démêler le vrai du faux.

5. L’arnaque Pump & Dump ou arnaque à la bouilloire

Lors d’une arnaque Pump and Dump, un groupe de personnes est formé dans le but d’acheter un produit, un service, ou, dans ce cas-ci, une cybermonnaie. Les membres du groupe poussent les autres à acheter ou investir, puis les fondateurs vendent leurs parts. Le marché s’effondre alors et les investisseurs perdent leur argent.

Les groupes de Pump and Dump utilisent le plus souvent des jetons de monnaies alternatives, ayant une valeur monétaire faible sur le marché. Les initiateurs font payer un droit d’accès à tous ceux désirant rejoindre le groupe. Les membres qui paient le plus et recrutent le plus de membres dans le groupe seront notifiés plus rapidement du nom du jeton et de son prix.

Les prix augmentent lorsque les acheteurs sont prêts à payer plus pour les produits; cela a pour conséquence de faire grimper les prix de manière exponentielle, et, pour la même raison, la demande augmente fortement elle aussi. Quand le nom du jeton est enfin révélé, les premiers à l’acheter sont ceux qui réalisent le profit le plus important. Ces acheteurs peuvent en effet vendre leurs jetons à prix fort, grâce à la demande élevée. Toutefois les prix tombent lorsqu’ arrive le tour des membres du groupe plus récents, qui, au moment de revendre leur investissement au prix gonflé, ne trouvent pas d’acheteurs. Les prix s’effondrent alors et on assiste au “Dump” qui résulte en une perte sèche pour la majorité des participants.

6. Les Hackers et logiciels malveillants

Le piratage informatique et les logiciels malveillants peuvent aussi causer des dégâts dans le monde de la cybermonnaie. Plus les gens dépendent de la technologie dans leur vie de tous les jours, plus ils deviennent vulnérables et accessibles sur internet.

Le marché de la cybermonnaie est particulièrement touché, de par sa nature purement digitale. Ne pas cliquer sur une pièce jointe, un lien ou un site internet contenu dans un courriel dont l’expéditeur est inconnu est une règle d’or en matière de sécurité. En un simple clic, votre argent peut être dérobé et vos outils peuvent être corrompus par des téléchargements dangereux, ou par l’installation secrète de programmes néfastes.

Pour accéder à des échanges de cybermonnaie sûrs, éviter de passer par des sites internets ou des applications suspectes. Restez extrêmement vigilants lorsque vous installez des logiciels, des applications ou autres outils sur vos ordinateurs et portables.

Comment ces arnaques fonctionnent-elles?

Les arnaqueurs jouent sur vos sentiments

Les arnaqueurs vont frapper les investisseurs là où ça fait mal. Ils arrivent à vendre et convaincre en jouant avec vos sentiments, pour provoquer une réaction. En utilisant des termes aguicheurs tels que “devenez riche rapidement” ou “pas de risques, bénéfices garantis”, ils font en sorte que leurs victimes se laissent emporter par l'excitation et l’impression de faire l’affaire du siècle.

Ils provoquent l’hystérie en créant de toutes pièces des scénarios de succès retentissant. Puis ils vous annoncent qu’il faut agir maintenant, tout de suite, avant qu’il ne soit trop tard. A l’hystérie s’ajoute alors la pression du temps.

La tromperie

Arnaquer quelqu’un, c’est le tromper. Les arnaqueurs sont des criminels, qui n’auront aucun scrupule pas à vous servir mensonge sur mensonge afin que vous alliez dans leur sens. Parfois même, ils arrivent à convaincre certaines personnes d’investir dans leur cybermonnaie inexistante par téléphone. Si vous ne voulez pas vous faire avoir, il vous faut connaître leur mode de fonctionnement.

Comment éviter ces arnaques et procéder de manière sûre à l’échange de cybermonnaie

Tout le monde souhaite réussir dans la vie et gagner beaucoup d’argent. Cependant, dans la vie, rien n’est gratuit. Rappelez-vous que dans n’importe quelle industrie, il n’y a pas d’argent facile et que si cela vous semble trop beau pour être vrai, ça l’est certainement. Mieux vaut utiliser les méthodes qui se sont prouvées efficaces par le passé plutôt que de prendre des risques et se faire arnaquer.

Pour éviter cela et effectuer des transactions de cybermonnaie en toute sécurité, assurez vous de respecter les points énoncés ci-dessous.


1. Prenez le temps de réfléchir

La proposition qui vous est faite a peut-être l’air alléchante, mais ne vous laissez pas emporter par votre enthousiasme. Rappelez-vous que vous avez en face de vous un vendeur, et que les propos qu’il tient ne sont pas forcément toujours vrais: c’est en effet son travail de vous vendre son produit. Ne prenez donc pas de décisions à la légère. Prenez le temps de réfléchir avant toute chose.

Posez-vous des questions sur la réputation de l’entreprise en question. Qui y travaille? Font-ils preuve de transparence, de manière à ce que vous sachiez exactement à qui vous avez affaire? Les escrocs tiennent souvent à leur anonymat. Si vous ne trouvez aucune information sur les employés de l’équipe ou de l’entreprise avec laquelle vous communiquez, méfiez-vous.

L’entreprise a-t-elle des partenariats avec d’autres compagnies plus connues ? Un plan stratégique a-t-il été établi pour la cybermonnaie dans laquelle vous vous apprêtez à investir, ou s’agit-il simplement d’un concept flou? Enfin, est-elle enregistrée dans la banque d’entreprise d’un pays, ou fait-elle part d’une organisation? S’il s’agit d’une entreprise fiable, vous devriez trouver facilement réponse à toutes ces questions.


2. Ne croyez pas tout ce que l’on vous dit

Ne vous fiez pas uniquement aux informations que l’on vous donne. Utilisez plutôt ces informations comme base pour vos propres recherches. Prenez le temps de vous renseigner et de comparer les promesses qui vous ont été faites avec les offres d’autres sites internets plus réputés. Encore mieux, n’investissez que dans les offres de cybermonnaie que vous avez trouvées par vous même à travers ces recherches, plutôt que d’accepter les offres vous étant parvenues directement.


3. Osez poser des questions

N’ayez pas peur de poser des questions. Si la compagnie est honnête et légitime, elle n’aura aucun mal à vous donner des réponses claires et concrètes. Le plus gros ennemi des arnaqueurs, c’est le savoir et l’information. Plus votre interlocuteur est vague quant aux méthodes de débit, aux risque et aux coûts transactionnels, plus vous devez vous méfier.

La meilleure approche pour toute transaction financière est de procéder avec raison et prudence. Bien que les escroqueries existent, celles-ci peuvent généralement être évitées avec un peu de recherches et une bonne dose de scepticisme. Ne laissez pas une arnaque vous décourager de participer à l’industrie toujours grandissante de la cybermonnaie. Il est vrai que ce marché recèle un potentiel énorme, mais n’oubliez pas d’ajouter les risques réels à votre équation. En cas de doute, gardez bien à l’esprit la règle la plus importante en matière d’investissement : n’investissez rien que vous ne puissiez vous permettre de perdre.


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