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La criptomoneda: estafas más comunes y cómo evitarlas

La criptomoneda: estafas más comunes y cómo evitarlas

12/19/2019

La popularidad de las criptomonedas como el Bitcoin, el Ethereum, el TRX y otras, crece a pasos gigantes. Como resultado, cada vez son más las personas que saben de ellas y de su potencial. Es por esto que se animan a invertir en lo que podemos considerar el más reciente avance en tecnología financiera.

A medida que las personas comienzan a reconocer el potencial y las oportunidades que ofrece la industria de la criptomoneda, también aumenta la necesidad urgente de tener más información. A pesar de que cada día las criptomonedas ganan popularidad y son más conocidas por el público, la mayoría de las personas desconocemos los elementos y mecanismos de las mismas. Esto nos hace susceptibles a las estafas.

Los estafadores han estado presentes en todas las generaciones tecnológicas. Con cada avance tecnológico que se ha producido en los últimos años, ha nacido una nueva forma para aprovechar estos avances y convertirlos en trampas y engaños para los usuarios nuevos

La criptomoneda es un tesoro para estos estafadores por varias razones:

  1. La criptomoneda no es fácil de digerire → A pesar de que la criptomoneda cada día es más popular, son pocas las personas que realmente entienden cómo funciona. Es que el lenguaje y los mecanismos que utiliza no son fáciles de entender. Los estafadores utilizan esta desventaja para aprovecharse de los usuarios más inexpertos y ofrecer productos engañosos.
  2. Promesas de rendimiento garantizado - crecimiento poco realista → Nadie puede garantizar la rentabilidad de ningún mercado o inversión, especialmente en el mercado de la criptomoneda, que es más volátil que las acciones y bonos. Por eso debes rechazar a cualquier empresa que garantice beneficios y alta rentabilidad con un riesgo mínimo o sin ningún riesgo. ¡Eso no es realista!
  3. Tácticas de venta agresivas y ventas con mucha presión → Si alguna empresa te presiona o te obliga a comprar o invertir directamente y al instante, no te dejes llevar por el entusiasmo. Da un paso atrás y piensa bien lo que vas a hacer. ¿Por qué tanta prisa? En el mercado de inversiones se sabe que es posible que llegar a tener rentabilidad tome tiempo. Son oportunidades por las que se trabaja y que no aparecen de la noche a la mañana. Si la propuesta es realmente prometedora, lo más probable es que se mantenga en el mercado el tiempo suficiente para que tu puedas tomar una decisión responsable.

Comisiones por reclutar a otros inversionistas

En el momento en que te prometan comisiones por reclutar a otros inversionistas, la alarma vuelve a sonar. Este método es típico del esquema Ponzi. Por lo general, este tipo empresas piden a sus miembros que recluten o inviten a nuevos usuarios a cambio de pagos y comisiones. Esto establece una red bastante parecida a las famosas estafas de pirámide: el sujeto en la cima de la pirámide se alimenta de las inversiones y ganancias de los que están en los escalones de abajo.

Si alguien te llama y te ofrece una propuesta de inversión sin riesgo alguno y todo tipo de garantías, lo más probable es que estén tratando de estafarte.

Si recibes un correo electrónico diciendo que todo lo que tienes que hacer es registrarte y enviar 'x' cantidad de monedas para hacerte rico con un solo clic, probablemente también estén intentando estafarte.

Los estafadores conocen todos los trucos, y es importante que tú también te los sepas de memoria. Por eso, cuando estés invirtiendo en la criptomoneda, siempre busca señales de alarma. Antes de firmar cualquier documento, ponte las gafas para leer de cerca y ponle mucho cuidado a la letra pequeña.

Promesas de rendimiento garantizado - crecimiento poco realista

Nadie puede garantizar la rentabilidad de ningún mercado o inversión, especialmente en el mercado de la criptomoneda, que es más volátil que las acciones y bonos. Por eso debes rechazar a cualquier empresa que garantice beneficios y alta rentabilidad con un riesgo mínimo o sin ningún riesgo. ¡Eso no es realista!

Tácticas de venta agresivas y ventas con mucha presión

Si alguna empresa te presiona o te obliga a comprar o invertir directamente y al instante, no te dejes llevar por el entusiasmo. Da un paso atrás y piensa bien lo que vas a hacer. ¿Por qué tanta prisa? En el mercado de inversiones se sabe que es posible que llegar a tener rentabilidad tome tiempo. Son oportunidades por las que se trabaja y que no aparecen de la noche a la mañana. Si la propuesta es realmente prometedora, lo más probable es que se mantenga en el mercado el tiempo suficiente para que tu puedas tomar una decisión responsable.

Comisiones por reclutar a otros inversionistas

En el momento en que te prometan comisiones por reclutar a otros inversionistas, la alarma vuelve a sonar. Este método es típico del esquema Ponzi. Por lo general, este tipo empresas piden a sus miembros que recluten o inviten a nuevos usuarios a cambio de pagos y comisiones. Esto establece una red bastante parecida a las famosas estafas de pirámide: el sujeto en la cima de la pirámide se alimenta de las inversiones y ganancias de los que están en los escalones de abajo.

Compartir tus contraseñas

Desde pequeños, nuestros padres nos enseñaron a no hablar con extraños. Esta regla también aplica al Internet: nunca compartas tus claves privadas, contraseñas, frases de seguridad o cualquier información personal en el Internet. Si una empresa u organización te pide estos detalles, es más que probable que sea una estafa.

Cualquier empresa de confianza no usará ninguna de estas tácticas de mercadeo para atraer nuevos usuarios. Aún si no identificas ninguna de estas señales de alarma, no bajes la guardia. Siempre es bueno investigar dónde estás invirtiendo tu dinero. Las estafas organizadas se están volviendo más sutiles y sofisticadas con el tiempo. Así que nuestro consejo principal es: si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una mentira.

Estafas comunes en el mercado de la criptomoneda

El éxito del dinero virtual o la criptomoneda viene junto con un montón de fraudes que se expanden como la mala hierba por el Internet. A continuación, presentamos una lista de los timos más comunes::

1. Las falsas ICO y el esquema Ponzi

Las ICOs (Initial Coin Offerings u Ofertas de moneda iniciales)

Las ICO son un tipo de financiación que utiliza la criptomoneda. Básicamente, la compañía crea monedas para venderlas a los inversionistas a cambio de una cantidad determinada de criptomonedas. El inversionista guarda las criptomonedas, y espera hasta que su valor aumente. Este sistema no ofrece ningún beneficio más allá de la posibilidad de que el valor de la moneda aumente en el futuro.

Las estafas ICO funcionan de la misma manera, tientan a los inversionistas con una moneda recién creada. Les hablan de su "potencial" y los animan a invertir antes de que haya mucha demanda y que suba su precio.

La verdad sobre las ICO es que ni siquiera una de cada 10 tienen suficiente éxito como para poder cambiarlas. El concepto de una ICO es el comercio de una moneda por un precio más alto. Si el valor es bajo, no sube por largo tiempo y no se puede negociar, entonces no hay beneficio.

La manera más fácil de evitar esta situación es informarse bien acerca de la empresa y el producto que ofrecen. Decide a tu propio criterio y no te dejes llevar por las estrategias de mercadeo que puedan utilizar. Si no sabes lo suficiente como para tomar una buena decisión, es mejor que descartes la inversión.

Esquema Ponzi

La mayoría de la gente no conoce la criptomoneda, o solo sabe que es un mercado en auge y que puede llegar a hacer a alguien millonario. Con esta información, los inversionistas pueden caer fácilmente en las mentiras de los estafadores sin siquiera darse cuenta. Los estafadores se valen de grandes eslóganes y testimonios que pueden llegar a convencer a cualquiera que no entienda mucho de la criptomoneda.

El esquema Ponzi es un esquema organizado en el cual la gente invierte en sueños con fe en que las promesas se hagan realidad. Y al principio, los estafadores harán todo lo posible para parecer que, efectivamente estás ganando dinero.

Este esquema se centra en estrategias de mercadeo para atraer a inversionistas nuevos con dinero. Cuando se deja de invertir dinero nuevo y los antiguos inversionistas ya no reciben sus pagos, el esquema se derrumba.

Con el tiempo, la empresa detrás del timo empieza a fallar. Desde falta de respuesta por parte de su área de servicio al cliente hasta retrasos en los retiros solicitados, o problemas técnicos. Finalmente la empresa desaparece y con ella, el dinero de todos los inversionistas.

2. Intercambios extraños y estafas por correo electrónico


Este tipo de estafa llega directo a la bandeja de entrada de tu correo electrónico pidiéndote que hagas clic aquí o allá, o que des alguna información personal para poder conseguir un “gran premio”. Sabemos que ganar un premio no es así de fácil.

Ten siempre cuidado con las grandes ofertas en redes sociales que ofrecen mucho más que tu inversión. Hay gato encerrado. Nadie regala dinero. Ni en la vida real, ni en línea. Así que mantente alejado de las ofertas “hazte rico al instante”.

3. El Phishing

Las redes de Phishing son muy comunes en el mundo de la criptomoneda. Normalmente estas estafas inician con un correo electrónico sospechoso proveniente de una persona u organización conocida. Sin embargo se trata de una estafa. Los estafadores pueden utilizar el logo de una agencia del gobierno, tu banco o cualquier otra identidad familiar, incluso pueden utilizar documentos similares. El objetivo de ese correo falso es que hagas clic en un enlace trucado, que te llevará a una página web falsa. En cuanto intentes entrar en tu cuenta, la red recopila tus datos para luego suplantar tu identidad.

Estos sitios suelen ser difíciles de identificar debido a que las diferencias son mínimas comparadas con la URL o el dominio de la empresa real. Asegúrate siempre de realizar transacciones financieras en línea bajo el dominio real de tu banco. La URL debe comenzar con 'https://' no 'http://'. También debes tener cuidado con Google Ads, que te pueden conducir a sitios de phishing.

Para evitar este tipo de estafa, puedes descargar extensiones de buscadores que te ayuden a detectar y evitar los sitios de phishing.

4. Bolsillos electrónicos o aplicaciones fraudulentas

A la hora de elegir una aplicación de bolsillo electrónico o e-wallet para tener tu dinero a la mano, es mejor dejarse llevar por los más conocidas del mercado. Al escoger una institución financiera de buena reputación, es mucho más difícil caer en aplicaciones fraudulentas.

Sin embargo, los bolsillos electrónicos o e-wallets más conocidos atraen a muchos imitadores. Siempre hay que tener cuidado con los sitios web falsos y fijarnos bien en la URL. Hoy en día es muy fácil copiar un sitio web. Resulta una manera fácil de engañar a las personas despistadas que no prestan atención a las indicaciones de seguridad.

Las aplicaciones falsas también se han colado en Google Play y el App Store y, sin saberlo, uno termina proporcionando datos confidenciales al registrarse para obtener alguna aplicación. Fíjate siempre en los detalles, comprueba la gramática, la ortografía e incluso el color del sitio. Pequeñas incoherencias como estas pueden hacer una gran diferencia en la identificación de una app falsa.

5. Grupos de Pump & Dump

La premisa básica del esquema Pump and Dump (‘bombear y verter’ en español) es reunir a un grupo de personas para comprar un producto, servicio o, en este caso, una criptomoneda. Te lo pintan todo perfecto, e incluso te invitan a que invites a más personas a invertir, pero después los fundadores venden sus acciones. El mercado cae y la gente pierde sus inversiones.

Los grupos de Pump and Dump, suelen utilizar monedas con una lista de mercado baja. Los fundadores cobran una tarifa por cualquier persona que se una al grupo. Aquellos que pagan más y reclutan más reciben la información sobre el nombre de la moneda y el precio objetivo primero.

Cuando los compradores se interesan por un producto monetario, su precio se disparan y también la demanda. Cuando la moneda cae, los primeros que compran la moneda a una tasa alta son los que más se benefician. Estos primeros compradores llegan a vender sus monedas a un precio más alto debido a la demanda. Sin embargo, los precios caen cuando los recién llegados revenden sus activos y se dan cuenta de que no hay compradores interesados. Entonces, los precios caen y se produce lo que se conocemos como vertimiento o volcado, que se traduce en una gran pérdida para todos los inversionistas.

6. Hackers y Malware

La piratería y los archivos con virus o malwares pueden ser nefastos en el mundo de las criptomonedas. A medida que las personas confían más en la tecnología para sus necesidades del día a día, se están exponiendo más a este tipo de estafas.

El campo de acción de estas estafas es digital, por lo tanto el mercado de la criptomoneda es uno de los más afectados por este tipo de timos. Para evitar este tipo de estafa, no hagas clic en ningún archivo adjunto de correos desconocidos, enlaces o sitios web. Con sólo pulsar un botón, puedes exponer todo tu dinero.

Para un intercambio seguro de criptomonedas, se deben evitar los enlaces raros, software desconocidos o aplicaciones y extensiones con nombres raros.

¿Cómo funcionan estas estafas?

Venta emocional

Muchas de estas estafas utilizan estrategias que le dan donde más le duele al inversionista. Se basan en las emociones que llevarán a la víctima a tomar decisiones precipitadas. Con frases como “hazte rico al instante” o “sin riesgo, beneficio garantizado”, los inversionistas se dejan llevar por la emoción y las grandes promesas que nublan su juicio.

Con sus grandes promesas, te llevan a un estado de exaltación con un montón de frases vacías. La prisa siempre es un elemento clave. La inversión debe hacerse ya mismo. No hay tiempo para pensar, y entre tantos estímulos, el inversionista se pierde.

Engaño

La estafa no es más que un engaño. A los estafadores no les molesta mentir y mentir hasta que te convenzan de hacer lo que quieren que hagas. Incluso se han dado casos de estafas telefónicas, que convencen a individuos a invertir en criptomonedas que no existen, con tan sólo una llamada. Estos criminales son profesionales. Para evitar caer en uno de sus trucos, debes estar bien informado.

¿Cómo evitar estas estafas para poder invertir de manera segura en la criptomoneda?

Todo el mundo quiere tener éxito y ganar mucho dinero. Sin embargo, nada es gratis en la vida. Recuerda que no hay dinero fácil en ningún mercado. Es mejor seguir utilizando los métodos ya conocidos que arriesgarlo todo y ser estafado.

Ahora que ya sabes todo sobre las estafas online, enfoquémonos en cómo se puede invertir de manera segura en la criptomoneda siguiendo estos pasos:


1. Para un segundo y piensa bien

No te dejes llevar por ofertas prometedoras tan rápido. Recuerda que la manera de captar inversionistas poco cautelosos es a través de promesas vacías y mentiras. No tomes decisiones precipitadas. Toma el tiempo que necesites para absorber la información y pensar bien las cosas.

Averigua quién está detrás de la empresa que te hizo la oferta. ¿Son transparentes en cuanto a su equipo de trabajo? Los estafadores valoran su anonimato. Si no encuentras las respuestas que necesitas, deberías tener cuidado.

¿Tienen convenios con empresas legítimas? ¿La criptomoneda viene con un plan de acción o es simplemente un concepto? Y la pregunta más importante: ¿están registrados con una entidad de gobierno o cámara de comercio de algún país? Estas preguntas te ayudarán a averiguar si se trata de una empresa legítima o no.


2. Haz una investigación completa

Nunca confíes en la información que te dan, aunque puedes utilizarla como base para tu propia investigación. Busca más información por tu cuenta y compara siempre lo que has encontrado con lo que te han dicho. Es mejor que tú busques información sobre una criptomoneda que te interese, y no te dejes llevar por las ofertas que caen del cielo.


3. Haz muchas preguntas

Haz preguntas a la empresa que te envió la oferta. Si es una empresa legítima, estarán dispuestos a dar respuestas claras y completas a tus preguntas. El enemigo de los estafadores es el conocimiento y la información. Cuanto menos específicas sean las explicaciones sobre el proceso de retiro de dinero, los riesgos, las cuotas, etc., más debes desconfiar.

La mejor manera de abarcar cualquier transacción financiera es actuar con precaución. Si bien es cierto que existen innumerables estafas virtuales, la mayoría pueden evitarse con ayuda de mucho escepticismo y un poco de investigación. No dejes que el miedo a ser estafado te impida invertir en el creciente mercado de la criptomoneda. Es un producto prometedor que está creciendo. Pero siempre ten en cuenta que toda inversión viene con algo de riesgo. Nunca olvides la regla de oro del inversionista: no debes invertir nada que no tengas a la mano.


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